С 10 января, по данным «Российской газеты», государственный контроль над деньгами организаций и физических лиц изменится. Федеральный закон № 208-ФЗ от 13 июля 2020 г.
Эти изменения коснутся, прежде всего, тех организаций и фирм, которые ведут «теневой» учет, предоставляют «серые зарплаты». Кроме того, будет проводиться проверка вывода и инвестирования средств обычных граждан сверх определенной суммы. Кроме того, одной из причин введения полного контроля со стороны правительства и Государственной Думы является предотвращение финансовых операций по организации террористических актов на территории Российской Федерации.
Во-первых, при особом внимании Росфинмониторинга, который будет заниматься законодательством о «противодействии отмыванию денег», будут собираться почтовые переводы на сумму более 100 000 рублей. Эта же сумма будет поводом для проверки, если будет снята с телефонного счета. Для текущих счетов существует лимит в 600000 рублей — если вы снимаете такие деньги, вам, возможно, придется объяснять причину их вывода и откуда они поступают на этот счет. Если эта сумма зачислена на счет физического или юридического лица, и нет указания причины получения, у гражданина также может быть запрошено объяснение.
Ставки и выигрыши в лотерее от 600 000 рублей будут проверяться. Любая сделка с недвижимым имуществом (автомобиль, гараж, квартира, земля, жилой дом) будет ограничена суммой 3 000 000 рублей. Если гражданин решит купить украшение через расчетный счет (при оплате кредитной картой), проверить эту сделку можно только в том случае, если ее стоимость превышает 200 000 рублей.
Все операции по внесению наличных денег на расчетные счета юридических лиц, а также снятие с них наличных, независимо от суммы, также будут контролироваться Росфинмониторингом. Это будет относиться не только к коммерческим расходам, но и к любой другой сфере деятельности организаций. Возможное зачисление денег на счет и их снятие также будет рассмотрено государственными органами в отношении иностранных структур, если они зарегистрированы в РФ не более 3 месяцев или никогда ранее не имели денежного потока.
Невозможно проверить только следующие квитанции:
Вся информация об этих операциях будет поступать в отдел контроля. В этом случае вам не нужно запрашивать никаких объяснений. Все проверки начнутся только в случае сомнений в законности получения средств.
Допустим, вы продали свою квартиру, которой владеете более 5 лет. Сделка заключена на сумму более 3 миллионов рублей. Государство не будет беспокоиться об этой проблеме — это ваше полное право. Но если за короткое время вы стали владельцем нескольких квартир и начали продавать их одну за другой, возникает вопрос, почему вы стали собственником, есть ли в ваших действиях противоправные действия? Откуда у вас столько недвижимости?
Новости Google
