Госавтоинспекция МВД России
Гильдия Российских Адвокатов
Российский Союз Автостраховщиков
Мы уже проконсультировали более 30000 человек

УК РФ Статья 172. Незаконная банковская деятельность

Финансовый сектор в любом государстве строго контролируется властями, ведь от этого напрямую зависит эффективность не только финансового благополучия страны, но и репутации нынешнего политического режима. Незаконная банковская деятельность Искусство. 172 УК РФ — одно из наиболее тяжких преступлений данной категории.

Уголовный кодекс Российской Федерации Статья 172. Незаконная банковская деятельность

В России разработана серьезная и многогранная система наказаний по борьбе с финансовыми преступлениями. Следует понимать, что преступлением считается не только кража или кража денежных средств, но и осуществление различных видов деятельности без разрешения.

Нюансы незаконной финансовой деятельности

Всех, кто имеет отношение к этой теме, интересует вопрос: является ли незаконная финансовая деятельность преступлением или преступлением? Судебная практика предполагает использование термина «преступление».

Следует понимать, что государство старается строго контролировать все финансовые институты в пределах своей юрисдикции. Для их создания необходимо пройти строгие процедуры регистрации и получить соответствующие лицензии. В понятие «незаконный банкинг» входит предоставление финансовых услуг без обязательной документации. Почему так строго? Это логично, ведь такое злодеяние наносит государству серьезный финансовый ущерб.

Проще говоря, нелегальный банкинг можно сравнить с бизнесом без регистрации. Во-первых, не уплачиваются налоговые отчисления, государство не может контролировать финансовый оборот предприятия. А в финансовых учреждениях это обычно довольно впечатляюще.

Поэтому в уголовном кодексе есть отдельная статья, квалифицирующая данное правонарушение.

Виды незаконной банковской деятельности

В России чаще всего практикуются следующие криминальные схемы:

  1. Совершение финансовых операций предприятием, не прошедшим соответствующие процедуры. Это незарегистрированные банки, которые принимают граждан, открывают текущие счета, предоставляют кредиты и т.д. По сути, это афера, крайне опасная для клиентов банка: компании не существует, а вложенные средства могут быть потеряны в любой момент.
  2. Незаконное взыскание банковских средств. Сделать такую ​​сделку можно несколькими способами. В большинстве случаев заключается фиктивный договор, по которому средства списываются со счета человека, но на самом деле они остаются у него. Платите лишь небольшую комиссию за услугу. Поэтому у налоговой инспекции нет вопросов по таким финансовым операциям.

ВАЖНЫЙ!!! Услугами таких заведений чаще всего пользуются предприниматели, выплачивающие зарплату сотрудникам «в конвертах». Следует понимать, что такие транзакции также являются незаконными. Если контролирующие органы зафиксируют факт совершения правонарушения, оно также будет подлежать административному или уголовному наказанию (в зависимости от суммы).

Особенности преступления

В случае установления факта незаконной банковской деятельности гражданин, даже если он не зарегистрирован в качестве юридического лица, может быть привлечен к ответственности. Преступление заключается в совершении различных финансовых операций без законного права на это. Если по делу есть потерпевшие, это деяние квалифицируется как преступление средней тяжести.

В статье 172 УК РФ в комментарии четко прописано, что для привлечения злоумышленника к уголовной ответственности необходимо продемонстрировать прямое намерение. Сделать это несложно: просто нужны отзывы людей, которые воспользовались услугами нелегального банковского учреждения, обменного пункта и т.д.

Если в деле фигурируют другие лица, а незаконная банковская деятельность осуществлялась группой правонарушителей на предварительном конкурсе, правонарушение квалифицируется как тяжкое. Кроме того, в эту категорию входят люди, причинившие государству крупный или особо крупный ущерб — 1,5 миллиона и более.

Предусмотренное статьей наказание

Наказание может значительно варьироваться в зависимости от серьезности правонарушения, квалификации и наличия / отсутствия судимости по аналогичным статьям правонарушителя.

Согласно статье 172 УК РФ наказание за незаконную банковскую деятельность может быть следующим:

  • Санкции в пользу государства в размере от 100 до 300 тыс. Руб.;
  • Государственные санкции в размере официального дохода злоумышленника за последние 2 года;
  • Ограничение свободы до 4 лет, дополнительные штрафы;
  • Тюремное заключение до 7 лет; Возможен также дополнительный штраф в размере 1 млн рублей.
  • ВНИМАНИЕ!!! Незаконное предоставление финансовых и банковских услуг в России предусматривает исключительно уголовное наказание. Даже если сумма ущерба незначительна, организация больше не функционирует или у агрессора никогда не было проблем с законом, административная возможность привлечения к ответственности за это правонарушение отсутствует.

    Что делать в случае обвинений

    Если вы столкнулись с проблемами в сфере незаконного оказания банковских услуг, вам следует немедленно обратиться к квалифицированному юристу. Он проверит документацию фирмы и посоветует, как действовать правильно, чтобы избежать или максимально смягчить наказание.

    Вам нужна правовая помощь?
    300 рублей Бесплатно
    * До конца месяца
    Напишите свой вопрос и наш эксперт перезвонит
    вам в течении 5 минут и проконсультирует
    Решить проблему
    Напишите свой вопрос и наш эксперт перезвонит
    вам в течении 5 минут и проконсультирует
    Решить проблему
    Спасибо!
    Ваша заявка принята
    Ожидайте звонка юриста в течении 5 минут
    Задать ещё вопрос
    Конфиденциально
    Информация о вас не будет разглашена
    Быстро
    Наш консультант свяжется с вами через 5 минут
    Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
    Юридическая консультация онлайн - сервис оперативной помощи пострадавшим
    Добавить комментарий

    ;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: