Госавтоинспекция МВД России
Гильдия Российских Адвокатов
Российский Союз Автостраховщиков
Мы уже проконсультировали более 30000 человек

Что такое «заливы на карты» и чем это грозит?

Незабываемый персонаж «12 стульев» и «Золотого теленка» Остап Бендер знал 400 относительно честных способов отнять деньги у населения, но у современных мошенников их гораздо больше. Среди них — заливы, которые широко представлены на картах. Несмотря на постоянные предупреждения о различных видах мошенничества, граждане России по-прежнему проявляют халатность и легко попадают на уловки хитрых преступников.

Что такое «отсеки для карт» и в чем опасность?

Следующая статья расскажет, что такое «пропасти на картах», есть ли реальный способ заработать на этом и какую опасность представляет такой способ получения средств.

Что собой представляют подобные операции?

В настоящее время в Интернете можно найти огромное количество разнообразных объявлений о способах быстрого обогащения: бинарные опционы, письма о якобы оставленном наследстве, для регистрации которого нужно отправить определенную сумму, ставки на бирже на новичкам, онлайн-казино и т д спам приходит со всевозможными «секретными» комбинациями быстрого роста капитала. Или в соцсетях можно увидеть восторженные отзывы о том, кто, как и на чем быстро заработал деньги.

Как известно, быстро рождаются только кошки и ни один серьезный бизнес не приносит денег сразу, буквально на следующий день. Но среди мошенников есть добродетельные психологи, досконально изучившие ментальную организацию жадных. Формула «Жадному человеку не нужен нож: покажите ему копейку меди — и делайте с ним все, что хотите», «работает как можно лучше», как говорят в правильных кругах без мошенников».

ВАЖНЫЙ!!! Поэтому сообразительные мошенники легко завлекают граждан в свои сети, позволяя им зарабатывать деньги, нюхать деньги. В этом случае пострадавший не вырвется на свободу. Он также работает с печально известными слотами для банковских карт.

Итак, бухта по картам, что это такое и с чем его едят? Термин «залив на карте» не имеет официального происхождения и нигде в законодательстве не прописан. Это чистейший интернет-жаргон, который появился очень давно, в 2010 году. И в 2021, и в 2022 году он тоже будет актуален, так как там много глупых людей.

Суть его в следующем. Филлеры предлагают тем, кто хочет быстро разбогатеть, предоставить для этого данные кредитной карты. Чтобы к ней пришла определенная сумма денег. Этот перевод нужно отправить дальше (либо сразу, либо снять деньги и перевести их на новый счет). За эти действия владелец банковской карты может удержать процент от выручки.

Для чего могут осуществляться подобные действия?

Есть несколько основных схем. Первый — это просто мошенничество, когда для последующего перевода крупной суммы на карту вас просят перевести небольшую сумму или предоставить данные вашей карты. На самом деле, подобные мошенники не заинтересованы в совершении переводов через счета обычных граждан. Они просто вымогают деньги у граждан. Или они хотят убрать их с карт, захваченных их уловкой. Это не единственный способ обмануть, о каждом из существующих на данный момент речь пойдет в соответствующем разделе статьи.

Вторая схема приведет к еще большему количеству проблем, поскольку здесь уже действует больше «настоящих» преступников. Ведь неизвестно, с каких нелегальных «деловых» средств будут переводиться по банковским картам: наркоторговля, люди, органы, только что похищенные деньги, финансирование терроризма, вывод денег из бюджетов разных уровней. Список может быть длинным, но все это грозит соучастием в тяжком преступлении.

Первый способ – «Разведи фраера на бабки»

Неопытный и недалекий человек, увидев «заслуживающие доверия» объявления, например «Мы выставляем счета на карты, на счета любого банка, работаем с любым банком…» сразу же решает принять в нем участие. Особенно, если об этом сообщалось «тайно» на странице социальной сети.

Для подогрева интереса сообщается средний размер перевода: 200 000 — 500 000 Компенсация за участие в данном случае предлагается серьезно — от 20 до 50% средств, поступающих на кредитную карту.

ВНИМАНИЕ!!! Но есть небольшой нюанс. Для подтверждения серьезности намерения работать с флудерами от пострадавшего потребуется относительно небольшой залог. Видимо, чтобы компенсировать убытки в случае отказа владельца кредитной карты с ними работать. Размер гарантии сравнительно небольшой, редко превышает 10 000 руб. Мошенники получают деньги, и пропасти не возникает. Псевдо-пополнения исчезают на просторах Интернета, унося с собой деньги обманутых держателей карт.

Несмотря на то, что схема с самого начала должна вызывать подозрения, она продолжает корректно работать. Гнать наполнитель (если каким-то чудом удастся его найти) крайне проблематично. Ведь никто не держал нож в горле держателя карты, все суммы переводились добровольно. Как объяснить, что бухты не было? Да в этом просто не было необходимости. Учитывая особенности российской судебной системы, судебное разбирательство затянется надолго. И это также может повлечь за собой дополнительные расходы. Поэтому многие просто стараются забыть о потерянных деньгах и больше не впадать в подобные уловки. Опять же, согласитесь, это осложнило бы нелегальные денежные переводы. А это уже попахивает соучастием в серьезных делах.

Рассматриваемый вид «относительно честного изъятия денег у населения» является наиболее безобидным, поскольку потерпевший теряет только сумму аванса (депозит, депозит, он называется по-разному). Здесь нет настоящего отмывания денег.

Способ второй, афера с картами

Покупка по следующему объявлению «Давайте раскроем бухту! Никакого мошенничества… »жертва сталкивается с менее безобидной системой кражи денег. Пострадавшего заранее предупреждают, что для того, чтобы не вызвать подозрений в банке, ему необходимо внести на свой счет 5-10% от суммы перевода. Многих это не пугает, ведь деньги никуда переводить не нужно. «Они остаются на моем счету, я не отправлял их неизвестному дяде», — думает мужчина и очень ошибается. Ведь к тому же для перевода денег у него попросят все его данные: номер, срок действия, код безопасности, пин-код, наконец. Получив эту информацию, хакеры собирают средства и скрываются.

Поскольку в этом случае происходит не только мошенничество, но и кража аккаунта, привлечь к ответственности будет проще. Но опять же потерпевший добровольно предоставил реквизиты своей карты.

Эта схема также не грозит держателю карты настоящим уголовным наказанием даже за его желание участвовать в преступлении. Риск просто сводится к потере суммы на карте. После этого карта просто будет заблокирована и дальнейшие действия с ней станут невозможными. Так что это разовая акция для мошенников.

Способ третий, кредитный

«Заливаем деньги на карту, без предоплаты…». Опять же, это вселяет уверенность, особенно у тех, кто попал в финансовую бездну, в которую, как известно, можно упасть на всю жизнь. И здесь все достаточно серьезно, потому что хотят нанять владельца кредитной карты. Но ведь для заключения договора нужно много информации: фамилия, имя, отчество, прописка, дата и место рождения, гражданство, ИНН, СНИЛС и т.д. Для подтверждения указанных данных необходимо прислать качественный скан или фото вашего паспорта. Для перевода предоставляются все реквизиты карты. И, вуаля, выдан кредит в сомнительном банке.

ВАЖНЫЙ!!! Серьезное банковское учреждение этого не примет, так как перед регистрацией на потенциального заемщика проводятся серьезные проверки. Но небольшие кредитные организации, предлагающие «10-минутную» ссуду, могут быть довольны предоставленными средствами.

Конечно, к несчастному картодержателю придут коллекционеры из них. Доказать, что кредит выдан без его участия, тот, кто жаждал быстро разбогатеть, вряд ли сможет. В результате вам придется возвращать ссуду мошенникам.

Способ четвертый, лохотронный

Более опасная ситуация, грозящая не только потерей денежных средств, но и настоящим уголовным наказанием. Алгоритм мошенничества позаимствован у мошенников, которые с помощью лежащего на земле кошелька «воспитывали» граждан на жадность на благо других.

ВНИМАНИЕ!!! Они не запрашивают залог и не предоставляют секретные коды карт. Просто число. И деньги приходят, и жертва переводит их на неизвестный счет (чаще всего в офшорной зоне). Пострадавший тоже снимает свой процент, живет и радуется, пока не появится «законный собственник» выплаченных средств. И оказывается, они были украдены с чужого аккаунта. В результате владелец карты становится соучастником кражи.

Чтобы «замолчать», владелец украденных денег начинает просить об этом у держателя карты. Конечно, вся схема мошенничества от начала до конца, и ограбленный тоже имеет часть. Но жадный гражданин, купивший рекламу на заливе, этого не знает и боится возбуждать против него уголовное дело. Поэтому постарайтесь все компенсировать.

Способ пятый, преступный

В наиболее опасной схеме владелец карты фактически будет участвовать в отмывании денег, полученных преступным путем. Или в финансировании террористической или экстремистской деятельности, пытаясь максимально запутать способы движения денег. Точно так же бюджетные деньги перетекают в офшоры.

Найти этих преступников сложнее всего, потому что это серьезные группы, которые часто действуют более чем в одной стране мира. И как «пушечное мясо» их используют настолько наивные люди, что верят, что им кто-то даст деньги. Ведь эти граждане первыми сядут на скамью подсудимых, по статье об отмывании денег (ст. 174 УК РФ). Также может быть лишение свободы на срок до трех лет, а также крупный штраф до одного миллиона рублей.

Поэтому поставленные на карту заливы в любом случае оборачиваются проблемами, поэтому стоит еще раз обратить внимание на то, что это незаконный и опасный способ заработка.

Вам нужна правовая помощь?
300 рублей Бесплатно
* До конца месяца
Напишите свой вопрос и наш эксперт перезвонит
вам в течении 5 минут и проконсультирует
Решить проблему
Напишите свой вопрос и наш эксперт перезвонит
вам в течении 5 минут и проконсультирует
Решить проблему
Спасибо!
Ваша заявка принята
Ожидайте звонка юриста в течении 5 минут
Задать ещё вопрос
Конфиденциально
Информация о вас не будет разглашена
Быстро
Наш консультант свяжется с вами через 5 минут
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Юридическая консультация онлайн - сервис оперативной помощи пострадавшим
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: